"Позвольте мне выпускать и контролировать деньги любой страны,
и мне будет неважно, кто там устанавливает законы."
Экс-активист Юденрат и пособник нацистов Джордж Сорос. Он занимается уничтожением национальных валют и людей. Его финансовое состояние - 23 млрд долл. Его моральное состояние несколько меньше.
Пусть вас это не сбивает с толку. Такое избыточное использование жаргона нужно для того, чтобы обескуражить и отбить желание вести дальнейшее исследование. Очевидно "они" не хотят, чтобы вы это понимали, поскольку скрывают от вас весьма тёмные секреты, стоящие за этими сложными терминами.
Однако стоит вам копнуть чуть глубже сквозь эту, казалось бы, сложную оболочку, и окажется, что финансовая реальность на удивление проста... и отвратительна. Цель данной статьи — доходчиво объяснить финансовые принципы и то рабство, в котором пребывают большинство граждан и государств. Я также объясню, почему вскоре могут произойти драматичные перемены, а также дам некоторые ценные рекомендации о том, как целесообразно действовать в период подобного финансового коллапса.
Финансы: краткий обзор
Кто участвует?
В мире финансов превалирует двойственность. Вы — либо хозяин, либо раб. Хозяева — это маленькая клика чрезмерно зажиточных личностей, лишённых совести. Их называют по-разному: мировая верхушка, финансовые воротилы, элита, богачи, 0,1%, олигархи, мировая банковская элита и т.д.
Их цели — это лишь деньги, власть и контроль. Они вечно ненасытны и готовы на всё, чтобы получить ещё больше. Их географический и идеологический центр — это англо-американская империя, но они не знают границ, у них нет родины, нет понятия национальности и патриотизма. Для них национальности — как отели, то есть предназначены для потребления и злоупотребления, а затем — разрушения. Они испытывают глубочайшее презрение к людям, которых они считают почти рабами и которых эксплуатируют, унижают и обманывают.
Что такое деньги?
Теперь, когда мы знаем немного больше об участниках этой драмы, давайте поговорим о деньгах. Посмотрите на 20-долларовую банкноту. Что вы видите? По сути это клочок бумаги с нанесёнными на них картинками и текстом. Несмотря на всю ту ерунду о том, что валюта представляет национальную экономику и обеспечивает резервные активы, эта банкнота перед вами — всего лишь клочок бумаги с чернилами на ней.
20-долларовая купюра до 1971 года. Обратите внимание на надписи "золотой сертификат" и "двадцать долларов подлежат выплате владельцу в золотых монетах по требованию"
Это самое важное, что нужно понять: деньги создаются из ничего. Однако обман настолько велик и ошеломителен, что нам сложно принять этот факт.
Разумеется, так было не всегда. На протяжении большей части современной истории банкноты обеспечивались материальными активами, обычно золотом. То есть вы могли пойти в банк и обменять вашу банкноту на реальное физическое золото (см. рисунок справа). Но начиная с 1971 года доллар больше не конвертируется в золото. Он не обеспечен ничем.
Таким образом, его стоимость равна тому, что мы ему приписываем. Коллективная вера является главным фактором в этой волшебной экономике, о которой мы говорим. Рыночные настроения являются мощным фактором — это одновременно и к лучшему, и к худшему. Я позже ещё вернусь к этому вопросу.
Кто создаёт деньги?
Создание денег может быть хорошей идеей. В прошлом различные нации могли создавать деньги в качестве прямого и достоверного отражения их экономического положения, без процентов, для стимулирования их развития. Но времена экономического благоразумия давно прошли. Сегодня нации заимствуют сумасшедшие суммы денег с положительной процентной ставкой. Эти деньги создаются несколькими частными банками, известными также как центральные банки, и даже не достигают карманов граждан. Да, вы прочли всё верно: банкнота, которую вы держите в руках, была создана представителем финансовой "элиты" из ничего. Однако пот, энергия и труд, затраченные вами чтобы их заработать, вполне реальны.
Ложный аргумент, объясняющий необходимость печатания денег частными банками, заключался в том, что правительства недальновидны, и если им разрешить печатать деньги, они создадут слишком много и дестабилизируют рынок. Это ложь, поскольку наибольшее количество денег было напечатано единовременно после кризиса 2008 года (см. "количественное смягчение" (далее - "QE"), ещё один жаргонный термин, который просто означает "печатаем как бешеные"), и это было делом рук частных банкиров, а не правительств.
Сколько денег создается
Рост показателей денежной массы M1 (красный) и M2 (зелёный) (1981-2013гг.)
Проблема в том, что Федеральная резервная система США (которая на самом деле представляет из себя не американский, не федеральный и не резерв, а обслуживание частными банками интересов исключительно своих владельцев) прекратила публиковать данные об общей сумме создаваемых ею денег. Раскрываются только отдельные показатели (M1 и M2), и они показывают драматический необоснованный рост. Однако M3, самый подробный индикатор, не публиковался с 2006 года. Почему бы не раскрыть данные M3, если уровень показателя является приемлемым?
Что такое долг?
Сегодня кредиты выдаются под проценты. Когда вы берете в долг 100 долларов, вам придётся вернуть 120, 150 а то и все 200 долларов. Проценты оправдывают как компенсацию за риск. Опять же, это полная чушь. Когда вы оформляете кредит, банк берет ваш дом (например) в качестве залога. И если вы не вернете деньги, которые они создали из воздуха (даже не заимствуя при этом бумажных денег из центральных банков), они заберут ваш весьма реальный дом. В этом смысле именно вы рискуете, и именно вам причитается компенсация, а не им!
Необоснованность положительной процентной ставки была ещё раз подтверждена, когда центральные банки начали предлагать отрицательные процентные ставки другим банкам. Это отчаянная попытка вливания денег в коррумпированную и потому уязвимую банковскую систему. Разумеется, отрицательные процентные ставки предлагаются только банкам, тогда как мы, простые люди, продолжаем выплачивать по положительным процентным ставкам.
Обратите внимание, что сам принцип долга представляет собой самый деструктивный аспект современной финансовой системы: у богатых много денег, поэтому они могут давать ссуды. У бедных денег нет, поэтому они вынуждены брать кредиты. В результате этого процесса, богатые возвращают себе ссудный капитал + проценты (и становятся ещё богаче), а бедные отдают капитал + проценты (и становятся ещё беднее). В этом смысле долг является одной из основных причин растущего неравенства.
Сегодня 225 богатейших людей мира (из которых 60 человек - американцы) обладают суммарным состоянием свыше 1 триллиона долларов США. Это составляет годовой доход беднейших 3,5 миллиардов человек.
Кто устанавливает процентные ставки?
Разграбление Греции привело миллионы людей к бедности и протестам
Кредитные рейтинговые агентства неоднократно были признаны виновными в мошенничестве. Они в одностороннем режиме устанавливают процентные ставки с целью установления контроля над какой-либо компанией или страной.
Возьмём, например, Грецию. Кредитные рейтинговые агентства внезапно резко повысили процентные ставки для неё. Но Греция не могла прекратить заимствовать, потому что должна была выплачивать свои предыдущие долги. Неожиданно долговое бремя стало непосильным, толкая Грецию на грань банкротства.
В такой ситуации Греция лишилась переговорной силы и была вынуждена принять разграбление страны элитой, которая взяла под контроль государственные услуги, природные ресурсы и прочее. Этот вопиющий бандитизм в смягченной формулировке звучит как "пакет помощи от МВФ".
Прибыль приватизируем, убытки социализируем
В примере с Грецией, прибыльная деятельность была приватизирована (т.е. переведена из государственной собственности в руки нескольких отдельных олигархов) по абсурдно низким ценам или вообще бесплатно. Однако если частная деятельность неприбыльна, то происходит обратный процесс: убытки социализируются, т.е. складываются под двери граждан, которым приходится платить за них из своих налогов.
Так произошло, например, с Fannie Mae и Freddie Mac, двумя частными страховыми компаниями, которые понесли крупные убытки и были "спасены" казначейством США. В этом случае сотни миллиардов были взяты из карманов налогоплательщиков на погашение убытков этих частных корпораций.
Инфляция
Массовое создание денег (QE - голубая кривая) увеличивает цену акций (SP500 - коричневая кривая) и товаров (красная кривая)
Но кризис 2008 года доказал, что это ложь. Частные банки создали триллионы долларов, а инфляция не возникла. Почему? Потому что созданные деньги пошли не в наши карманы. Помните, что показатели инфляции относятся только к потребительским товарам, они не распространяются на ценные бумаги и товары широкого потребления (сырье, зерно и т.д.)
После 2008 года эти рынки начали дико раздуваться, несмотря на весьма негативный экономический контекст. Ценные бумаги (SP500) выросли более чем на 200% с 2009 года, а товары широкого потребления прибавили 100% (см. диаграмму справа). Это совершенно чётко говорит о том, что созданные деньги идут непосредственно в карман банкиров, которые затем спекулируют ими на этих рынках.
Капитал и труд
Корпоративная прибыль (голубая кривая) и зарплаты (красная кривая). Сегодня зарплаты составляют менее половины ВВП США
Диаграмма справа показывает эти изменения и отображает крупный перенос капитала от населения к состоятельной элите. Это означает, что корпорации, т.е. союз капитала и труда, всё более и более покровительствуют богатым акционерам и финансово выжимают своих рабочих.
Налог - это деньги, собранные государством с физических лиц и корпораций для финансирования государственных услуг (больниц, школ, дорог...), т.е. один из механизмов перераспределения денег от богатейших в пользу беднейших.
Примечательно, однако, что существенная доля налогов уходит не на финансирование госсектора, а на выплату процентов, которая уменьшает госрасходы до минимума в виде образования или продуктовых талонов. И это несмотря на исторически низкие процентные ставки. А представьте что было бы, если бы процентные ставки взмыли вверх...
Минимальный (пунктир) и максимальный (красная кривая) подоходный налог
Но пусть вас это не сбивает с толку. Сокращение налогов нас не волнует. В то время как трудовой доход (деньги бедных) облагается крупными налогами, которые продолжают расти, доход от капитала (деньги богатых) едва облагается налогами. Во многих странах (Бельгия, Нидерланды, Греция, Португалия...) ставка налога на прирост капитала и вовсе равна нулю.
Более того, налоговые ставки на высокие доходы продолжают падать, а ставки на мелкие доходы остаются примерно на том же уровне (см. диаграмму справа).
Если вы хотите прекратить участие в такой несправедливой системе налогообложения, вы можете открыть счёт в одной из многочисленных налоговых гаваней, разбросанных по всему миру. Но когда вы узнаете, какова сумма минимального взноса и минимального остатка на счёте, вы поймёте, почему налоговые льготы достаются только богатым.
Безналичное общество
В течение многих лет истеблишмент продвигал принципы безналичного общества. Разумеется, это ещё один очевидный шаг навстречу ещё большему тоталитаризму, когда каждая операция находится под наблюдением. В безналичном обществе правительство может избавляться от диссидентов путём отрезания их от экономики. У вас будет только два варианта: подчиниться или умереть от голода.
Это гарантия того, что люди не смогут избежать несправедливой налоговой системы. У богатых уже есть банковские счета в налоговых гаванях, а также легионы юристов и бухгалтеров (фискальная оптимизация), офшорные компании и налоговые льготы на родине, поэтому им не нужны наличные, чтобы избежать уплаты налогов. А обычные граждане, наоборот, пытаются избежать удушающей налоговой нагрузки, пользуясь наличными.
Избыток долларов
Стоимость доллара относительно корзины других валют (1971-2013гг.)
Однако это снижение носит ограниченный характер из-за вынужденного спроса на доллар. В 1944 году печально известная Бреттон-Вудская конференция объявила доллар мировой резервной валютой — единственной, привязанной к золоту, — тогда как все остальные валюты были привязаны к доллару. В итоге доллар стал валютой, используемой при международных расчётах.
Например, когда Китай продаёт произведённый им продукт за рубеж, он оплачивается в долларах. Поскольку Китай экспортирует в больших объемах, то у него имеются многомиллиардные резервы в долларах. За счёт вынужденной покупки долларов, Китай помогает ограничивать обесценение доллара. В этом смысле Китай и весь остальной мир размывают долларовые резервы, тем самым финансируя элиты, которые складывают затем в карман тонны свежих долларов.
Вынужденное использование долларов в международных расчётах относится не только к китайским товарам. Торговля нефтью — крупнейший товарный рынок — осуществляется исключительно в долларах. Если вы хотите купить баррель нефти, вам придётся обменять вашу валюту на доллары (известные как нефтедоллары) и передать их поставщику нефти. В ходе такой сделки вы ослабляете собственную валюту (путём её продажи) и укрепляете доллар за счёт увеличения спроса на него.
Унылая ситуация
Из всего вышеизложенного можно только заключить, что ситуация довольно плачевная. Десятилетиями нас обрекали на жизнь под контролем доллара и на финансирование шикарной жизни его создателей за счёт размывания наших долларовых резервов. Нас поработили долгом и заставили наблюдать, как наши страны разграбляются и уничтожаются бездушными банкирами. Наши ресурсы продолжают таять, а элита продолжает богатеть.
Это кажется неразрешимой проблемой: у них почти бесконечный приток денег, они контролируют банки и через них манипулируют рынками. Они владеют средствами массовой информации, дёргают политиков за верёвочки и таким образом издают законы.
Карточный домик
Власть, накопленная банкирами, теоретически могла бы обеспечить им бесконечное правление. Но их жадность и мечтательное мышление толкает их к принятию всё более необоснованных рисков, подвергая всю банковскую систему весьма реальным угрозам.
Леверидж
Леверидж — это отношение инвестированных банком средств к его задолженности.
Здравый смысл предполагает, что если у банка есть один доллар, то ему можно инвестировать один доллар (леверидж = 1). То есть если банк потеряет свои инвестиции, то сможет покрыть убытки за счёт имеющихся у него средств. Реальность же банковского бизнеса весьма далека от этого.
За счёт каждого депонированного доллара, банкам обычно разрешается инвестировать 10 долларов (это называется частичный резерв. Леверидж = 10). Проще говоря, это означает, что если банк теряет 10 или более процентов от своих инвестиций, то он банкрот.
Банкротство Lehman Brothers было не только финансовым, но и моральным
Но и этого было мало, как выяснилось после банкротства банка Lehman Brothers, признанного виновным в манипулировании данными путём удаления некоторых инвестиций из бухгалтерских отчётов, чтобы их леверижд казался привлекательнее (этот случай также известен как уловка "репо 105"). Мы же не считаем, что Lehman Brothers — единственный банк, который стряпает свои отчёты?
Короче говоря, банки инвестируют гораздо больше денег, чем у них есть. Благодаря этим инвестициям, которые достигают триллионов долларов, они полностью контролируют большинство рынков и, конечно, получают гигантские прибыли, когда рынок двигается в нужном им направлении. Но они также несут огромные риски, если рынок двигается в другом направлении.
Деривативы
Рынок деривативов почти в десять раз превышает мировой ВВП
В ходе кризиса субстандартного ипотечного кредитования 2008 года, вы, вероятно, слышали о "деривативах". Это ещё один шарлатанский термин, который преподносится под видом "инновационного финансового продукта, предлагающего высокую потенциальную прибыль".
На самом деле деривативы повышают уровень и без того заоблачно высокого левериджа, описанного выше. Кроме того, они смешивают потенциальную прибыль и риски различных активов. В итоге неизвестные проблемные активы спрятаны в составе кажущихся безвредными финансовых продуктов.
Рынок деривативов огромен. В 2011 году он составлял примерно 700 триллионов (в 10 раз превышая ВВП всего мира). В результате огромное количество этих проблемных деривативов распространилось на всю глобальную экономику: физлица, города, страны, нации, компании и, конечно же, банки владеют большим количеством деривативов, даже не зная, какие активы, и, соответственно, какие риски они имеют.
Смешивание активов также привело к сильной взаимозависимости между каждым активом. Причина в том, что соответствующие суммы значительно превышают платёжеспособность наций или банков, и если один актив не ведёт себя так, как ожидается, то весь финансовый карточный домик может рухнуть.
Высокочастотный трейдинг
Рост высокочастотного трейдинга (2006-2012гг.)
Никто точно не знает, как эти различные алгоритмы взаимодействуют между собой, но известно, что они могут создавать весьма неприятные ситуации с эффектом домино.
Такие сбои иначе называются "молниеносные обвалы". Например, в марте 2011 года, какао упало на 13% за несколько секунд. А 6 мая 2010 года индекс Dow Jones потерял 1000 пунктов (9%) в течение одного дня. Это крупнейшее падение за день в истории. Кроме того, 16 марта 2011 года доллар США потерял 5% по отношению к японской йене в течение нескольких минут.
Примечательно, что такие драматичные падения не являлись результатом каких-либо соответствующих пресс-релизов. Они являлись результатом алгоритмических "решений". Для того чтобы скрыть всю серьёзность ситуации, власти Уолл Стрит "отменили" эти сбои путём заморозки котировок и возврата к первоначальным значениям.
Расследование в отношении "молниеносного обвала" Dow Jones в 2010 году установило, что "рынок настолько фрагментирован и уязвим, что единичная крупная торговля может внезапно отправить ценные бумаги в центрифугу".
Манипулирование ценой на золото
На протяжении веков золото использовалось в международной торговле и считалось безопасной финансовой гаванью. Оно де факто являлось международной валютой, самой надёжной из всех. В массовом сознании золото по-прежнему является соперником доллара. И для того чтобы утаить слабость доллара по отношению к золоту и предотвратить последующее переключение капитала с доллара на золото, нужно сдерживать цены на золото. Необходимо было сделать золото непривлекательным.
99% торгуемого золота (фьючерсная + валютная биржи) полностью виртуальны
Для трейдинга не существует разницы между физическим и виртуальным золотом. Поэтому банкиры используют огромное количество виртуального золота для проведения операций, называемых "непокрытые короткие продажи": они продают золото до того, как они его купили!
За счёт своих широких операционных возможностей они продают и тем самым обеспечивают падение цен, при том что у них фактически нечего продавать, а затем покупают обратно по этой низкой цене! Неплохо для такой безумной системы, да!?
Таким образом цена на золото искусственно занижается, а банки получают солидную прибыль. Обратите внимание, что в ходе всей операции никто не владеет и даже не дотрагивается до реального золота.
Банкиры прибегают к такой рискованной тактике, потому что США уже продали всё своё физическое золото для сдерживания его цены. Сегодня 99% операций с серебром и золотом не задействуют физические металлы (см. диаграмму справа). Что касается рынка серебра, то глобальной промышленности потребовалось бы 130 дней для покрытия открытых коротких позиций (тех спекулянтов, которые не владеют физическим серебром и толкают цены на серебро вниз).
Физическое серебро/золото
Мировое производство золота по отношению к спросу (1950-2013гг.)
Такое сдерживание цен привело к снижению рыночного предложения физического золота и серебра и стимулировало спрос на них (со стороны производств, ювелиров, центральных банков, частных лиц...).
В результате предложение растёт медленнее, чем спрос. Такая ситуация применима к рынку физического золота, где разрыв между спросом и горнодобывающим производством продолжал увеличиваться с 1970 года (см. диаграмму справа).
При том что общий спрос на золото удвоился с 1990 года, основные продукты, пользующиеся наибольшим спросом, — это монеты и слитки, показавшие 150%-ный рост между 2008 и 2013 годами.
Мировое производство серебра по отношению к спросу (1950-2011гг.)
Хотя спрос на серебро вырос на 15% за последние три года, основной рост приходится на серебряные монеты и слитки, спрос на которые вырос на 76% в 2013 году по сравнению с годом ранее.
В результате растущего разрыва между спросом и предложением начинают появляться признаки некоторого дефицита. UK Royal Mint остались без золотых соверенов в 2014 году из-за "небывалого спроса". US Mint распродали монеты Silver Eagle в 2013 году. Canadian Mint столкнулись с той же ситуацией. Когда его спросили о дефиците серебра, директор по продажам Royal Canadian Mint ответил: "Спрос на серебро сейчас бьёт все рекорды, и на данный момент нет предпосылок для его замедления. Быть поставщиком серебра становится очень сложно".
Одной из временных мер для преодоления дефицита является вывод своих резервов на рынок крупными держателями ценных металлов. Но их активы не безграничны. Запас серебра на Шанхайской фьючерсной бирже упал более чем на 90% приблизительно с 1200 тонн в феврале 2013 года примерно до 100 тонн в октябре 2014 года. Аналогичным образом биржа COMEX, один из крупнейших операторов золота, потеряла 60% своего золотого запаса в период между апрелем и августом 2013 года.
А 12 декабря 2014 года компания Gunvor Group Ltd., пятый крупнейший в мире нефтяной трейдер, закрыла своё отделение по работе с драгоценными металлами из-за "сложностей с поиском постоянных поставок золота с хорошо задокументированным происхождением". Эта формулировка подтверждает существующий дефицит, но также предполагает, что некоторые операторы могут продавать золото, которое не подлежит продаже.
В этом контексте может возникнуть вопрос почему некоторые страны (Нидерланды, Франция, Бельгия, Австрия, Германия, Швейцария, Венесуэла, Ливия, Иран,...) пытались вернуть на родину их национальное золото как раз в этот же период времени. Правительства опасаются внезапного валютного кризиса? Они боятся, что страны-депозитарии (США, Великобритания) продали их золото? Они видят, что новый Бреттон-Вудс не за горами и хотят максимально повысить свою переговорную позицию? Они считают, что страны-депозитарии (США, Великобритания) могут оказаться не очень безопасными гаванями в ближайшем будущем?
Третья мировая война уже началась
Помимо избыточного левериджа, высокочастотного трейдинга, огромного пузыря деривативов и надвигающегося дефицита золота и серебра, наибольшей ошибкой элиты может оказаться то, как они поступали с такими развивающимися странами как Россия и Китай.
Госдолг в процентах от ВВП (зеленые полоски: Россия и Китай).
Западная элита недооценивала Путина не по причине своего мечтательного мышления, а из-за безграничной жадности, которая подталкивала их к переносу промышленности из Европы и США в развивающиеся страны, просто потому что рабы из стран третьего мира стоят дешевле, чем американские рабы.
Это решение способствовало появлению таких мощных экономик как китайская. У Китая самый большой ВВП в мире (скорректированный по ППС), а его госдолг составляет всего 31,7% от ВВП. Китай является крупнейшим мировым производителем золота, и владеет крупнейшими в мире резервами иностранной валюты в размере 4 триллионов долларов, в том числе около 400 миллиардов непосредственно в виде долларов США.
Путин же не только совершил чудо в своей стране, он также создал очень серьёзную альтернативу империалистической ультралиберальной "шоковой доктрине", навязанной Вашингтоном и его западными лакеями. Геополитическая доктрина Путина основана на уважении суверенных наций, сотрудничестве и создании реального многополярного мира. Эта позиция привлекла таких сильных союзников как Китай и Индия.
Американская империя ничем не отличается от всех предыдущих империй. Ей всё время требуется ещё больше природных ресурсов, денег и рабов, чтобы продолжать оставаться на плаву. Появление альтернативного мира, по определению, угрожает монополии США на эти активы. В результате страны БРИКС в целом и Россия в частности стали главными врагами Империи, которая не может терпеть каких-либо конкурентов в экономическом, финансовом, политическом и идеологическом поле. Соединённые Штаты уже объявили войну на всех этих фронтах.
Государственный переворот на Украине, а также дестабилизация обстановки в Чечне, Белоруссии или Грузии — всё это попытки подтолкнуть соседей России на "тёмную сторону". Так же как и беспорядки в Гонконге или Тибете являются попытками дестабилизировать китайские границы. США уже финансируют анти-Путинских "активистов", планируя таким образом повторить украинский "Майдан", только на этот раз в России.
Падение цен на нефть
Многие годы цена на нефть была около $90. Внезапно она потеряла более 50% и упала до $50.
Первой такой мерой были экономические санкции против России. А 28 декабря 2014 года рейтинговые агентства усилили санкции за счёт снижения долгового рейтинга России почти до мусорного уровня, несмотря на то что Россия имеет одну из наиболее устойчивых экономик в мире. Этот чисто политический шаг имел целью увеличить стоимость российского долга.
Вскоре после экономических санкций цена на нефть волшебным образом упала со 100 долларов за баррель до менее чем 60 долларов. Официальным объяснением этого было увеличение производства и умеренный спрос. Этот фактор мог сыграть роль, но вряд ли это была основная причина. К этому моменту мы уже знаем, что рынками серьёзно манипулируют. Падение цены на нефть почти наверняка было умышленным политическим шагом, нацеленным на ослабление России как крупного экспортёра нефти.
2/3 сланцевых проектов США нерентабельны при цене 70 долларов за баррель или ниже
Поскольку мы знаем, что сланцевый бизнес является одним из основных получателей заемных средств (550 миллиардов долларов), созданных в ходе вышеописанного безумного способа создания денег, мы можем ожидать волны дефолтов в этой отрасли и потенциальных последствий для всего банковского сектора. Достаточно вспомнить, что кризис 2008 года был вызван аналогичной волной дефолтов (в ипотечном секторе).
Атака на рубль
Атака на рубль была простой попыткой уничтожить российскую валюту. В течение нескольких месяцев рубль медленно обесценивался по отношению к доллару. Как и другие страны-экспортёры нефти, Россия пострадала от резкого падения цены на нефть. И в самый разгар этой негативной ситуации, 15 декабря 2014 года, началась согласованная спекулятивная атака. Объемы операций взлетели, причём большинство из них осуществлялись из Лондона.
Курс обмена рубль-доллар. Атака на рубль велась с 15 по 17 (красный овал).
Через два дня такой эпической битвы, когда курс упал с 58 до 75 рублей за доллар, он затем вернулся к своему изначальному значению (около 58 рублей за доллар) и стабилизировался у этой отметки (см. диаграмму справа).
Спекулятивный манёвр западных финансовых гуру в конечном счёте завершился эпическим поражением. Россия увеличила свои процентные ставки до 17%, тем самым сделав заимствование рублей гораздо более затратным (см. тактику 1). Россия и, возможно, также Китай продали большое количество американских долларов для покупки рублей. В итоге хищные спекулянты потеряли много денег, а Россия и Китай получили существенную прибыль (скупая аномально дешёвые рубли) и политическую выгоду за счёт обрушения доллара и демонстрации собственной финансовой устойчивости.
Защита БРИКС
Резкое падение спроса на нефтедоллар
С этой целью они запустили несколько крупных проектов по де-долларизации, в рамках которых всё большее количество контрактов (валютные свопы, акции, облигации, банк развития, нефть, газ, промышленное оборудование и другая двусторонняя торговля) напрямую заключаются в местных валютах, минуя де факто американский доллар.
Китай и Россия также существенно сокращают свой процент долларовых резервов. В сентябре 2013 года Китай, основной держатель долларов в мире, официально объявил о том, что он прекращает накопление долларов.
Очевидно, что эти меры по де-долларизации дают определённый эффект, поскольку, например, экспорт нефтедолларов в 2014 году впервые показал отрицательный результат с 1997 года (см. диаграмму справа).
В этой великой финансовой шахматной игре Путин и его китайский союзник совершили мастерский ход. Они использовали манипуляции нападающих американцев против них же самих за счёт извлечения выгоды из переоцененных долларов и недооцененного реального золота. То есть когда они продают энергию или произведённые товары, они всё ещё принимают доллары, но затем немедленно используют их для покупки физического золота.
Спрос Китая на золото растёт в прогрессии
Мы здесь говорим о чрезвычайно крупных объемах. Китай является крупнейшим производителем золота в мире, а также крупнейшим мировым импортёром золота. Только в 2013 году Китай произвёл 400 тонн и импортировал 1200 тонн. Это в сумме составляет прирост в 1600 тонн золота за один год. Начиная с 2000 года, Китай потенциально накопил 6000+ тонн золота, и его спрос на золото прогрессивно растёт (см. диаграмму справа).
Хранилище Шанхайской золотой биржи является хабом Китая для импорта золота. Только в этом месте изъятие депонированного золота, которое составляет более 50 тонн в неделю, постоянно превышает мировое производство.
Россия следует по этому же пути. Она является третьим производителем золота в мире и скоро может стать вторым.
Россия также существенно увеличивает свой золотой резерв: только лишь в сентябре 2014 года она пополнила свой резерв невероятным количеством в 30 тонн золота (см. диаграмму справа).
При текущем темпе, покупка физического золота Россией и Китаем совместно составляет 10 000 тонн в год. Это количество почти втрое превышает ежегодное мировое производство и оно также превышает официальный (и совершенно переоцененный) золотой резерв США.
С 2008 года золотой резерв России вырос на 160%
Как долго Запад сможет покупать энергию из России и товары из Китая в обмен на физическое золото? Что произойдёт с американским (нефте-) долларом, когда у Запада закончится реальное золото для оплаты российской энергии и китайских товаров?
Цель, преследуемая Россией и Китаем, кажется очевидной. Они хотят положить конец гегемонии американского доллара. Такой коллапс неизбежно повлечёт за собой новую Бреттон-Вудскую систему, которая может положить начало новой мировой валюте, вероятно, основанной на корзине валют (юань, рубль) и обеспеченной золотом.
Как мы помним, именно коллективное доверие к валюте и придает ей стоимость. Если оно исчезнет, то вместе с доверием исчезнет и сама валюта. Поэтому, зная текущий контекст, доллар легко может попасть в деструктивную петлю:
Небольшое снижение стоимости доллара -> небольшая потеря доверия к доллару -> доллары продаются / золото покупается -> доллар падает, золото растёт -> доверие к доллару снижается / доверие к золоту растёт -> и т.д.
Но банковская система настолько уязвима, что коллапс американского доллара может обрушить саму банковскую систему.
Перспективы и рекомендации?
Финансовая битва в разгаре, и оба игрока играют "ва-банк". Один из них потеряет всё. Будущее открыто, и делать прогнозы — занятие неблагодарное, но я не удивлюсь, если 2015 год станет годом, когда доллар и банковская система рухнут.
Запасы семьи Дуглас
- снять деньги с ваших банковских счетов (хранить там минимум средств)
- закрыть ваши вклады
- продать ваши акции, облигации и иные подобные финансовые продукты
- если возможно, погасить вашу ипотеку и кредиты
- если у вас есть пенсионный счёт, то его, вероятно, тоже пора закрывать.
- используйте все доллары, собранные после выполнения предыдущих 5 пунктов, для покупки активов, которые будут полезными и/или высоко востребованными во времена кризиса (нефть, газ, электрогенератор, продукты долгого хранения, инструменты, оружие и боеприпасы, батарейки, лекарства, мыло, очиститель воды...)
- постарайтесь обосноваться в самодостаточной местности, подальше от крупных городов (перенаселённость и нехватка ресурсов наверняка приведут к насилию)
- получите необходимые навыки (оказание первой помощи, механика, деревообработка, рыбалка, охота, фермерское хозяйство...)
- создайте свою сеть единомышленников: взаимовыручка — лучший способ справиться с трудностями
Во время такого перехода физическое золото и серебро могут иметь высокую покупательскую способность в качестве средства для покупки нужных активов до того момента, когда экономическая активность упадёт до полного нуля. Мелкие серебряные/золотые монеты более предпочтительны чем крупные, так как ими проще обмениваться. Кроме того, не храните монеты в банковском хранилище. Если банки рухнут, доступ в хранилища не гарантирован. По состоянию на начало января 2015 года, серебряная монета American Eagle в одну унцию стоит 19,80 долларов США.
Серебряная монета American Eagle в одну унцию
Комментарии читателей
на нашу рассылку